Вера в лёгкие деньги

Как распознать финансовую пирамиду?

Игры в наперстки, шарики-малики и другие уличные «разводы», расцвет которых пришелся на 1985–95-е годы, остались в прошлом.
Но вот такой изощренный вид мошенничества, как финансовая пирамида, живет. И это несмотря на то, что мир готовится отметить 100-летие этого вида мошенничества.


Каждый год схемы действий мошенников становятся более изощренными, но главной приманкой по сей день остаются алчность людей, их желание получить сверхвыгоду. Именно такими соображениями руководствовался и 44-летний россиянин Роберт Зиатдинов, который решил создать «поле чудес» на необъятных просторах нашей страны. Уроженец города Норильска со средним образованием посещал всевозможные семинары по экономической грамотности, откуда и набрался «свежих» идей, как относительно «честным путем» забрать у граждан их кровные.
Во время своего очередного визита в наш город в 2014 году Роберт подтянул к реализации задуманного своего младшего брата Ильдара, который в то время работал частным извозчиком. Бизнес-идею о создании компании, которая будет брать с доверчивых граждан кредиты в банках с тем, чтобы якобы выплачивать за них сумму займа, поддержал и гражданин РФ Александр Черненко. Совместными усилиями группа разработала план добывания денег, распределив роли. Месяцем позже в управлении юстиции Бостандыкского района Алматы было зарегистрировано ТОО «ФинСтатус», основным видом деятельности которого стало оказание «других видов финансовых услуг за исключением услуг страховых и пенсионных фондов».
Компаньоны не скупились на рекламный старт и приступили к делу с размахом. Разместили рекламные объявления о деятельности «ФинСтатус», подготовили листовки, баннеры, галстуки, флажки, стенды и вывески. Первые участники строительства пирамиды получали получали 5–15% средств от суммы, внесенной каждым новым клиентом на счет или в кассу ТОО «ФинСтатус».
Таким образом деятельность ТОО «ФинСтатус» процветала и расширялась. Вскоре у компании появились филиалы не только в Алматы, но и в Астане, Караганде, Шымкенте, Актобе, Кызылорде, Экибастузе, Актау, Жанаозене, Павлодаре, Усть-Каменогорске, Семее и Таразе. Проблем с клиентами не было. Мошенники предлагали доверчивым гражданам брать кредиты в банках, обещая выплачивать за них сумму займа. Примечательно, что при этом ТОО не вело какой-либо коммерческой деятельности, направленной на получение дохода, за счет которой предприятие могло бы исполнить принятые на себя обязательства по погашению кредитов. Более того, основная часть незаконно полученных от клиентов денежных средств выводилась участниками преступной группы со счетов и кассы ТОО «ФинСтатус» для личных нужд.
Для создания видимости деятельности Зиатдинов и компания предоставляли менеджерам договоры и сертификаты страховых компаний АО «СК Kompetenz», АО «СК Салем», АО «СК Аманат», АО «СК Евразия», АО «СК Номад». Те в свою очередь выдавали их клиентам в качестве документов, подтверждающих деятельность ТОО, а также как факт того, что финансовые риски компании застрахованы. Поэтому клиенты «ФинСтатус» пребывали в полной уверенности, что в случае неисполнения ТОО обязательств все суммы будут возмещены страховыми компаниями, в то время как договорами и сертификатами страховых компаний указанное не было предусмотрено.
Так, путем обмана и злоупотребления доверием клиентов ТОО «ФинСтатус» удалось похитить денежные средства у сотен клиентов.
Все шло своим чередом, пока в октябре 2015 года между Робертом Зиатдиновым и Александром Черненко, который на тот момент был назначен директором и учредителем «ФинСтатус», не произошел конфликт. Дело в том, что Роберт время от времени забирал наличные деньги клиентов по договорам о софинансировании. Это были немаленькие суммы в один, а порой и два миллиона тенге. При этом обязательства по договору перед клиентами оставались на Черненко. Так как он получал только заработную плату – около 200 тысяч тенге, то дальше идти на риск категорически отказался. После ссоры Зиатдиновы были лишены возможности руководить ТОО «ФинСтатус» и, соответственно, незаконно получать денежные средства, внесенные клиентами. Тогда братья недолго думая решили создать новую финансовую пирамиду.
Зиатдиновы пригласили для работы в новой структуре сотрудницу ТОО «ФинСтатус» Жанну Шакирову. С Робертом Зиатдиновым девушка познакомилась на семинарах и учебе в Турции. Преступная группа действовала по отработанной ранее схеме: арендовала помещение для офиса и зарегистрировала в Управлении юстиции Бостандыкского района ТОО «Профит Груп». Далее в сговор был вовлечен и некий Куаныш Мухамедиев, которого было решено назначить свадебным генералом, то есть на должность директора ТОО «Профит Груп». Компания, как и «ФинСтатус», занялась привлечением денег для погашения кредитов. Вскоре были открыты филиалы ТОО «Профит Груп» в Астане, Талдыкоргане и Шымкенте.
Компания заключала с клиентами двусторонние договоры, где обязалась погашать кредит по графику. Но банки в сделке не участвовали. Кредиты клиентов погашались деньгами, которые накапливались от взносов других вкладчиков.
Но, как говорится, сколь веревочке не виться... После того как обманутые граждане обратились в полицию, мошенников допросили и взяли под стражу. Вскоре состоялся суд Алмалинского района, которым была назначена экономическая экспертиза и аудиторская проверка ТОО «Профит Груп».
Всего преступной группой были привлечены кредитные средства более 700 вкладчиков на общую сумму 500 миллионов тенге, которые переводились на именные лицевые счета членов группировки и впоследствии обналичивались. В ходе следствия было достоверно установлено, что подсудимые не имели финансовой возможности выполнить все обязательства, принятые на себя перед клиентами.
Примечательно, что в суде братья Зиатдиновы своей вины не признали. В том, что они обманули массу людей, никто из них не раскаивался. Более того, подсудимые не только напрочь отрицали факт того, что их деятельность была связана с организацией финансовой пирамиды, но и еще вчерашние подельники начали перекладывать вину друг на друга.
– Во время встречи братья Зиатдиновы убеждали, что все будет нормально, ничего не надо бояться и я заработаю кучу денег, что имеются все разрешительные документы и страховые сертификаты, – заявила на суде подсудимая Жанна Шакирова. – Считаю, что самым главным организатором является Зиатдинов Роберт, который консультировал и имел влияние на всех работников и участников компании.
Суд счел необходимым назначить подсудимым наказание в виде лишения свободы с конфискацией имущества. Двух братьев-организаторов – Роберта и Ильдара Зиатдиновых – судья Алмалинского районного суда Кайрат Иманкулов признал виновными в совершении преступления, предусмотренного статьями 217, часть 3, пункты 1, 2 и 190, часть 4, пункты, 1, 2, УК РК. Им назначено наказание в виде восьми лет лишения свободы с конфискацией имущества, лишением права заниматься финансовой деятельностью сроком на пять лет, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Остальные соучастники преступления – Александр Черненко, Жанна Шакирова и Куаныш Мухамадиев – также осуждены к восьми годам лишения свободы в колонии общего режима.
Органы следствия продолжают устанавливать других участников преступления.
Всем, кто пострадал от деятельности ТОО «ФинСтатус», а также аффилированных с ним предприятий: ТОО «ФинСтатус Консалт», ТОО «ФинСтатус дизайн», ТОО «ФинСтатус Инвест», ТОО «МФО ФинСтатус займ», ТОО «Профит Груп», ТОО «Эверест финанс», необходимо обратиться в службу экономических расследований ДГД Алматы.
Вот только когда сотни обманутых клиентов получат свои деньги – неизвестно, ведь мошенники заблаговременно обнулили свои личные счета.

НАТАЛЬЯ ВЕРЖБИЦКАЯ