Как не стать жертвой финансовой пирамиды

Эксперты раскрыли новые схемы мошенничества.

В Казахстане растет число людей, пострадавших от финансовых пирамид. Только в 2020 году было выявлено более 100 таких компаний. Какие методы чаще всего используют преступники и как не стать жертвой организаторов финансовых пирамид, рассказали эксперты, сообщает Vecher.kz.

По словам начальника управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Максата Шагдарова, существует несколько схем мошенничества.

«Классика жанра» – это схема привлечения денег, используемая большинством финансовых пирамид, когда вложения привлекаемых в схему участников направлены на выплаты раннее привлеченных участников. Одна из наиболее часто используемых мошенниками схем для маскировки своей деятельности осуществляется под видом сетевого маркетинга. И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения, то бишь маркетинговый план, выплату бонусов от продажи продукции или услуги и прочее, говорит эксперт.

«На сегодняшний день мошенники создают все более и более изощренные схемы отъема денег у граждан. В прошлом году в Казахстане было выявлено более 100 компаний, которые имеют признаки финансовых пирамид. Самые популярные методы мошенников – это якобы сетевой маркетинг и вовлечение в потребительские кооперативы, а также инвестирование в краткосрочные и долгосрочные проекты», – говорит Максат Шагдаров.

Например, заманивают алматинцев и предложениями приобрести недвижимость за определенную оплату первоначального взноса.

 «Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Взнос в накопительную программу небольшой в соотношении с суммой накопления. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений. Также существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом основным условием является то, что участник передает права или оставляет в залог имущество. Это должно насторожить вас», – обращает внимание спикер.

Шагдаров также отмечает, что членство в эксклюзивном клубе тоже нельзя принимать за чистую монету. Такие клубы предлагают казахстанцам круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга, также по обучению хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, символов, магии и прочее. В этом случае участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от года до десяти лет.

Еще один из инструментов устроителей финансовых пирамид – это платформа для бинарных опционов. Процесс осуществляется следующим образом: организатор через соцсети привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг. Далее клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами. Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории Казахстана, предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.

«Как уберечь себя от злоумышленников? Вас должно насторожить, если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников для того, чтобы получить вознаграждение, вы массированно видите рекламную акцию в интернете. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься», – подчеркивает Максат Шагдаров.

В Казахстане только за последние три года было выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.