Как выявить финансовую пирамиду?

Как выявить финансовую пирамиду? Источник фото: пресс-служба АФМ РК 

Что делать, если попал в финансовую пирамиду?


Агентство по финансовому мониторингу предупреждает граждан, что статьей 150 Кодекса РК об административных правонарушениях и статьей 217 Уголовного кодекса РК предусмотрена административная и уголовная ответственности за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид, сообщает Vecher.kz.


Хотим обратить внимание на основные признаки финансовой пирамиды:


1. Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств.


2. Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.


3. Для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства.


4. Проект подается как ноу-хау.


5. Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».


6. Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки.


7. При внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.


8. Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.


9. Отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.


10. Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.


К примеру, компания Finiko предлагает высокие проценты (пункт 2), но необходимо вложить первоначальную сумму (пункт 1), предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов (пункт 4), не имеют лицензии АРРФР (пункт 9), рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли» (пункт 6 и 8), принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие (пункт 10).


Таким образом, 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды.



«Уважаемые граждане, если Вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены Ваши знакомые или близкие, просим обратиться в Агентство по финансовому мониторингу либо в территориальные органы финмониторинга», – сообщает пресс-служба АФМ.



Телефон доверия АФМ: +7 (7172) 708-478.



Хочешь получать главные новости на свой телефон? Подпишись на наш Telegram-канал!

Ваша реакция?
Нравится
0
Не нравится
0
Смешно
0
Возмутительно
0
Спасибо за Ваше мнение
Последние новости

11:46

11:25

11:06

10:43

10:20

09:57

09:36

09:15

21:19

20:27

19:13

18:22

17:31

17:03

16:28

15:59

15:34

15:10

14:43

14:16

13:46

13:21

12:58

12:39

12:11