Больше половины из 77 млн тенге пришлось на два фининститута.
За январь-июль текущего года на банки второго уровня было наложено 40 административных штрафов на общую сумму 77,4 млн тенге. В аналогичном периоде прошлого года количество штрафов составляло 88, общая сумма – 87,5 млн тенге, cообщает Vecher.kz.
То есть наблюдается значительное уменьшение как количества, так и суммы штрафов.
«Результаты проведенного анализа показали, что самыми частыми нарушениями БВУ РК в текущем году стали нарушение ПОДФТ* и систематические нарушения пруденциальных нормативов», – говорится в сообщении Finprom.kz.
Кроме того, были выявлены и другие нарушения, среди которых:
- невыполнение банком обязанностей, возложенных уполномоченным органом посредством применения меры надзорного реагирования;
- непринятие мер по надлежащей проверке клиента;
- несвоевременное исполнение указаний по платежу и (или) переводу денег, в нарушение сроков, установленных законом Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах»;
- нарушение сроков исполнения указания по переводу денег;
- другие.
* противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и клиентах.
Административные штрафы были наложены на 12 банков. При этом по 2 штрафам банки не идентифицированы.
«Больше всего штрафов было наложено на ForteBank – 11. Следом с 10 штрафами идет Capital Bank, который в июне текущего года лишили лицензии на проведение банковских операций», – отметили аналитики.
Замыкает тройку антилидеров Исламский Банк Al Hilal – 5 штрафов.
«По 2 штрафа у АТФБанка, Банка ЦентрКредит и Сбербанка, по 1 штрафу – у AsiaCredit Bank, Банка Хоум Кредит, Jusan Bank, Евразийского Банка, Altyn Bank и Народного Банка», – подчеркнули эксперты.
По общей сумме наложенных взысканий антирейтинг также возглавляет ForteBank: 33,7 млн тенге. Следом идут Исламский Банк Al Hilal (26 млн тенге) и Capital Bank (9,2 млн тенге).
Тем временем АТФБанк выплатил 2,6 млн тенге, Банк ЦентрКредит – 1,2 млн тенге, Евразийский Банк – 875,1 тыс. тенге.
«Также стоит отметить административные штрафы за невыполнение обязанности по указанию ставки вознаграждения в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении при распространении информации о величинах вознаграждения по займам при ее публикации. За это нарушение получили штрафы 2 БВУ – Народный Банк и Altyn Bank», – резюмировали аналитики.
Хочешь получать главные новости на свой телефон? Подпишись на наш Telegram-канал!