В разы выросло в этом году число мошеннических финансовых схем.
Если в 2019 году зафиксировано 24 факта создания финпирамид, то только за девять месяцев этого года уже выявлено 146 случаев, приводит данные, ссылаясь на правоохранительные органы Fingramota, сообщает Vecher.kz. Специалисты рассказали, как не попасться на удочку финансовых аферистов.
Осторожно, мошенники!
Как правило, финансовые пирамиды умело маскируются под различные сферы деятельности, особенно в интернете. Они обещают вкладчикам хороший доход. Но создатели пирамид не ставят своей целью приумножение средств вкладчиков, и когда приток новых участников уменьшается, они исчезают с деньгами.
«Создатели финпирамид могут утверждать, что торгуют криптовалютами, акциями зарубежных компаний, бижутерией, турпутевками и другими товарами или услугами и якобы вполне легально, призывая граждан вложить деньги в их сверхприбыльный проект. Однако это чревато серьезными финансовыми потерями для доверчивых инвесторов, которые ищут в интернете способы быстрого и легкого заработка», – предупреждают эксперты Fingramota.kz.
Обычно организаторы нелегальных финансовых схем предлагают инвестирование в долгосрочные и краткосрочные проекты либо помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого имущества.
Кроме того, финансовые мошенники могут предлагать членство в эксклюзивном клубе, завлекая дополнительными бонусами на покупки, услуги и развлечения, или обещая дополнительный заработок на платформе для бинарных опционов, либо призывая вступать в потребительский кооператив для улучшения жилищных условий.
При этом эксперты обращают внимание на существование, так называемых, откровенных пирамид. Их создатели не скрывают, что не занимаются инвестированием или бизнесом, и еще на берегу предупреждают участников, что на всех денег может не хватить и все поступления идут за счет привлечения новых клиентов.
Псевдоконсалтинг и сетевой маркетинг
Как предупреждает Fingramota.kz, финансовая пирамида может маскироваться и под сетевой маркетинг, предлагая «уникальный», «чудотворный», «полезный» товар или «специальную», «ограниченную» услугу.
«Это могут быть косметика, часы, различные услуги от обучения вложения денег в акции, различных курсов до членства в клубе, предложений круизов, путешествий и развлечений», – поясняют эксперты.
Аферисты могут работать и под вывеской консалтинговой компании, предлагая гражданам заработать на финансовом рынке. Их интерес заключается в открытии клиентом счета у брокера-партнера.
«В некоторых случаях мошенники будут давать рекомендации в расчете на то, что клиент будет честно отдавать им процент от прибыли, но в случае неправильного прогноза ответственности псевдоконсультанта нет. Консультационная услуга не может предлагаться в нагрузку к иным обязательствам. И если вместо продажи информации консультант навязывает другие услуги или условия, значит, перед вами псевдоконсультант», – предупреждают специалисты.
Но если псевдоконсалтинг – ловушка для продвинутой аудитории, то для людей с низким уровнем финансовой грамотности мошенники придумали различные платформы для заработка. Это фейковые сетевые ресурсы, на которых размещается информация, что создана некая программа для автоматического заработка на финансовом рынке и ее создатели готовы предоставить ее гражданам. Подобные платформы выполняют задачу убедить отдать деньги черному брокеру.
Как определить мошенников
Типы финансовых пирамид бывают разные, но всех их объединяет одно – мошенники манипулируют доверчивостью и желанием людей быстрого обогащения.
«Можно ли уберечься от финпирамид? Да, если знать их основные признаки.
В первую очередь, вас должно насторожить отсутствие у организации, которой вы хотите доверить свои деньги, лицензии на осуществление деятельности по привлечению денежных средств. Такую лицензию в Казахстане выдает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Данная информация является публичной, и проверить ее легко – она размещается на сайте финрегулятора», – советуют специалисты.
При этом они напоминают, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг: брокеры-дилеры и управляющие компании.
Еще одним показателем финансовой пирамиды, по словам экспертов, может быть обещание ее организаторов быстрого и высокого дохода.
«Высокая доходность, которую обещает псевдоорганизация, – также один из основных признаков, на который гражданам следует обратить внимание. Согласно действующему законодательству, никто не вправе гарантировать доходность ваших инвестиций. Если гарантируют – это мошенники!», – подчеркивают специалисты.
Они отмечают, что основными признаками финансовых пирамид помимо обещания высокой доходности следует считать выплату денег новым участникам из средств, внесенных другими вкладчиками ранее, отсутствие собственного капитала, дорогостоящих активов и точного определения деятельности организации.
«Отсутствие четких правил возврата денег – тоже тревожный звонок. Вы должны иметь возможность управлять своими вложенными средствами и изъять их в случае необходимости. Если организация, которой вы хотите доверить свои деньги, обладает хотя бы несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду», – призывают эксперты.
По их словам, свою рекламную деятельность мошенники чаще всего ведут через интернет-сайты, социальные сети и популярные мессенджеры, создавая различные онлайн-группы с громкими лозунгами.
«Поэтому не стоит доверять положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах – скорее всего, это поддельные отзывы, направленные на то, чтобы клиент клюнул. Организаторов таких пирамид, как правило, сложно вычислить, долгое время они могут оставаться анонимными. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится практически невозможно», – уверены специалисты.
