Специалисты раскрыли крупные схемы теневого микрокредитования, работавшие под видом комиссионных магазинов, аренды автомобилей и онлайн-платформ, сообщает Vecher.kz.
Департамент экономических расследований по городу Алматы представил итоги борьбы с нелегальными микрофинансовыми организациями в пресс-центре Региональной службы коммуникаций. Работа по пресечению теневого микрокредитования ведется в рамках принципа «Закон и порядок», определенного Президентом как один из ключевых ориентиров государственной политики.
Специалисты раскрыли крупные схемы теневого микрокредитования, работавшие под видом комиссионных магазинов, аренды автомобилей и онлайн-платформ. По данным ведомства, в городе зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юридических лиц и 1 физического лица, а ущерб гражданам полностью возмещен.
Как сообщил заместитель руководителя Департамента Сабыргали Балгалиев, анализ криминогенной ситуации показал, что отдельные компании заключали с клиентами договоры «покупки товаров», фактически используемых как залог, повторно перепродавали имущество и взимали скрытые проценты.
«В рамках расследований в суд направлено дело в отношении 6 МФО, включая «Creditum» и «Sofi Finance». Установлено, что заемщики вынуждены были выплачивать в 3–5 раз больше полученной суммы займа, оформленного под видом гарантийных договоров», – рассказал он.
Для возмещения ущерба и пресечения деятельности нелегальных структур наложен арест на имущество на 42,6 млрд тенге, а задолженность по основному долгу граждан списана на 1,6 млрд тенге. Прокуратура Алматы также подала иск в защиту более 60 тысяч социально уязвимых граждан, ставших заемщиками МФО.
Кроме того, прекращена деятельность ТОО «Aiken Tech», которое через сайт 7PAYda.kz нелегально выдало займов на сумму 10 млрд тенге свыше 7 тысячам человек. Выявлена и схема фиктивных пенсионных отчислений ТОО «Comfort Time», позволившая получить 140 невозвратных кредитов на сумму более 400 млн тенге.
По итогам досудебных расследований инициированы поправки в законодательств, направленные на усиление защиты прав потребителей финансовых услуг, минимизацию рисков при кредитовании и введение института микрофинансового омбудсмена.
В департаменте отмечают, что пресечение незаконной микрофинансовой деятельности остается одним из приоритетов и работа по обеспечению законности в Алматы будет продолжена.
Для защиты своих прав граждане могут обратиться в департамент экономических расследований по городу Алматы по адресу: ул. Жибек Жолы, 127, или по номеру 1458.